С 30 мая – новое ограничение: переводы с карты на карту будут проходить по измененным правилам

Изменения в системе денежных переводов в России с 30 мая

Представьте: вам нужно быстро отправить деньги, не заморачиваясь с открытием счета или долгими проверками. До недавнего времени в России такие переводы без строгой идентификации не имели четкого верхнего предела. Но с 30 мая правила игры меняются.

Новые правила: лимит в 100 тысяч

Ключевое изменение, вступившее в силу, - это установление максимальной суммы для денежных переводов, где используется упрощенная идентификация. Теперь без полной проверки можно перевести не более 100 тысяч рублей или эквивалент в другой валюте. Это касается не только обычных переводов, но и операций с электронными деньгами.

Почему это важно? Заполнение пробела

По словам Марии Ермиловой, эксперта в области финансов, до этого момента в российском законодательстве не было четкого лимита для таких переводов. Это создавало определенный пробел, который мог использоваться для нелегальных операций. Введение ограничения в 100 тысяч рублей - это шаг к приведению российских норм в соответствие с международными стандартами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).

Что такое упрощенная идентификация?

Упрощенная идентификация - это, по сути, предоставление базовых данных: ФИО и паспортных реквизитов. Если вы планируете отправить сумму, превышающую новый лимит, придется пройти полную идентификацию. Это более серьезная проверка, которая может потребовать открытия банковского счета и более тщательной верификации личности.

Часть большой игры: борьба с нелегальными финансами

Новый лимит - это не просто техническое изменение. Это часть масштабной стратегии государства по борьбе с легализацией криминальных доходов и незаконным выводом капитала из страны. Повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков использования платежных систем в противозаконных целях - вот главные задачи, которые решаются с помощью таких мер.

Интересные факты о денежных переводах:

• По данным Всемирного банка, объем денежных переводов, отправленных мигрантами в страны с низким и средним уровнем дохода, превысил 540 миллиардов долларов в 2022 году.
• Самая крупная сумма, когда-либо переведенная через систему денежных переводов, по неофициальным данным, составляла несколько миллионов долларов, но такие операции обычно требуют полной идентификации и повышенного внимания со стороны регуляторов.
• В некоторых странах существуют так называемые "черные списки" лиц и организаций, которым запрещено осуществлять любые финансовые операции, в том числе денежные переводы, в рамках борьбы с терроризмом и отмыванием денег.

В итоге, новое правило о лимите в 100 тысяч рублей для переводов с упрощенной идентификацией - это не просто ограничение, а важный элемент в системе противодействия финансовым преступлениям, который делает российскую финансовую систему более прозрачной и соответствующей мировым стандартам.

Что еще стоит узнать:

• Рыбинск отметит юбилей Победы вечерними автобусными рейсами
• В Рыбинске горела девятиэтажка: пожар на лестничной клетке тушили полчаса
• Глава Рыбинска поздравил горожан с 80-летием Победы
• Фавориты звезд: два знака зодиака, которым особенно повезет в мае
• Губернатор Ярославской области поздравил жителей с 80-летием Победы