Банк отказывается выдать ваш вклад: как обойти новые банковские ограничения и гарантированно забрать деньги
- 22:45 29 августа
- Виктор Иванов
Пенсионер из Твери восемь лет откладывал деньги, чтобы подарить внуку автомобиль на свадьбу. Когда накопилось 800 тысяч рублей, 72-летний мужчина отправился в банк - и уехал ни с чем. Операцию заморозили, предложив прийти снова через несколько дней.
Система сработала автоматически: крупная сумма плюс пожилой клиент - стандартный триггер для антифрод-алгоритмов. Банк расценил ситуацию как возможное мошенническое давление на пенсионера. Такие блокировки предусмотрены законодательством о противодействии хищениям средств у граждан.
Разрешить ситуацию удалось только со второго визита - уже вместе с сыном. Родственник подтвердил цель снятия, предоставил необходимые пояснения, и деньги выдали. Подобных случаев становится больше: банки последовательно ужесточают контроль над крупными наличными операциями.
Чтобы не оказаться в такой ситуации, финансовые эксперты рекомендуют заранее готовиться к визиту в отделение:
Эти простые шаги существенно снижают риск блокировки. Банк не обязан верить на слово - особенно когда речь идёт о сотнях тысяч рублей и клиенте пенсионного возраста. Показательно, что возврат похищенных средств пенсионерам - редкость, поэтому превентивный контроль со стороны банков имеет реальное основание.
Также ранее мы писали о жителе Рыбинска, которому мошенники обошлись в 4,3 миллиона рублей. В середине июня 69-летний мужчина получил сообщение в мессенджере якобы от бывшего руководителя - с просьбой отвечать на все незнакомые звонки. Следуя инструкции, он три недели передавал наличные курьеру, который приходил к его дому и называл кодовое слово "клубника". Когда личные сбережения закончились, мошенники убедили его занять деньги у родственников и оформить кредит - банк отказал, а встревоженные близкие настояли на обращении в полицию. Уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере возбуждено. Подробнее - на progorod76.ru.