Переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что ещё изменится в ваших платежах с новыми правилами ЦБ

Как Центробанк ужесточает контроль за денежными операциями и кого это коснется

Центральный банк России вводит усиленные меры контроля за денежными переводами. Это делается для эффективной борьбы с отмыванием средств и мошенничеством. Новые требования уточняют порядок идентификации клиентов и проверки источников происхождения денег при финансовых операциях.

Для небольших сумм, до 15 000 рублей, процедура останется прежней. Деньги можно отправить по номеру телефона или электронной почте. Однако системы мониторинга будут внимательно отслеживать подозрительные схемы, например, частые мелкие переводы на один и тот же счет. Это позволит выявлять скрытые финансовые потоки.

Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется обязательное подтверждение личности по паспорту. Данное правило касается не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, а также интернет-магазинов и платформ, где осуществляются переводы денег с карты на карту. Платежные сервисы теперь обязаны запрашивать и проверять предоставленные документы.

Переводы свыше 100 000 рублей будут проходить самую строгую проверку, аналогичную банковским операциям. Клиенту нужно будет предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. В некоторых случаях какие переводы денег могут быть временно заблокированы до завершения полной проверки. Это важный шаг для обеспечения финансовой прозрачности.

Новые правила затронут деятельность многих платформ: маркетплейсов, сервисов для фрилансеров, электронных кошельков. Среди них ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Если платформа запросит документы, их придется предоставить, иначе перевод может быть отклонен. Это изменение потребует от пользователей большей ответственности.

Для добросовестных пользователей новые требования могут означать дополнительные формальности. Однако они призваны повысить уровень безопасности и надежности платежных операций в целом. Рекомендуется всегда иметь при себе необходимые документы и сохранять подтверждения платежей.

Также ранее сообщалось, что Центральный банк России вводит новые меры контроля за денежными переводами для борьбы с отмыванием средств и мошенничеством. Эти правила направлены на повышение прозрачности финансовых операций и уточнение требований к идентификации клиентов, а также к проверке происхождения денег. Переводы свыше 15 000 рублей будут проверяться особым образом, что затронет как обычных граждан, так и самозанятых, а также различные онлайн-платформы. В некоторых случаях переводы могут быть временно заблокированы до завершения полной проверки предоставленных документов.

Что еще стоит узнать:

• 9 тайных признаков жадности, которые выдают женщину с головой: проверьте себя прямо сейчас
• "Полет" Рыбинска сразится с 12 соперниками в конференции "Запад" сезона-2025/26
• Тайная проверка каждого рубля: узнайте, попали ли ваши переводы под новый контроль ЦБ с 1 сентября
• В Рыбинске установят гигантскую 23-метровую кольцевую качель для всех возрастов
• В Рыбинске открыли педвуз со стипендией 15 тысяч и гарантией трудоустройства