Срочно узнайте: ЦБ вводит заморозку переводов с карты на карту — что теперь нельзя делать

Новые правила Центробанка для денежных переводов, что нужно знать пользователям

Центральный банк России вводит новые требования к денежным переводам. Цель изменений - повысить прозрачность финансовых операций, снизить риски отмывания денег и мошенничества. Обновленные правила учитывают размер пересылаемых сумм и предусматривают дополнительную идентификацию как отправителей, так и получателей средств.

Для небольших переводов, не превышающих 15 000 рублей, существенных изменений не предусмотрено. Пользователям достаточно указать номер телефона или электронную почту для отправки средств. Однако система продолжит мониторить подозрительные операции, например, частые перечисления мелких сумм на один и тот же счет, что может указывать на скрытые схемы.

Переводы на сумму от 15 001 до 100 000 рублей теперь потребуют подтверждения личности. Для этого необходимо предъявить паспорт. Это правило распространяется на широкий круг пользователей: физических лиц, самозанятых, фрилансеров, а также на операции интернет-магазинов и пиринговых (P2P) платформ. Платежные сервисы будут обязаны проводить соответствующую проверку документов.

В случае перечислений, превышающих 100 000 рублей, будет применяться усиленная проверка, схожая с процедурой банковского перевода. Помимо паспорта, пользователю потребуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие источник происхождения средств. На время проверки такие переводы могут быть временно приостановлены.

Новые правила затронут множество платежных систем и платформ. Маркетплейсы, сервисы для фрилансеров, электронные кошельки и крупные агрегаторы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, теперь должны соблюдать эти требования. Если платформа запрашивает у пользователя документы, их необходимо предоставить.

Для обычных пользователей это означает несколько важных изменений:

При переводах выше установленных лимитов может потребоваться подтверждение личности. Снизится уровень анонимности: частые переводы между одними и теми же лицами или отсутствие указания цели платежа могут вызвать вопросы у системы контроля. Возможно временное блокирование переводов до завершения проверки предоставленных документов.

Чтобы избежать возможных затруднений, рекомендуется заранее подготовить необходимые документы, включая паспорт, ИНН и, при необходимости, подтверждение источника средств. Важно также отслеживать суммы и частоту своих переводов. Использование официальных платежных сервисов с подтвержденным аккаунтом и сохранение выписок по операциям поможет при возможных проверках.

Центральный банк, как основной регулятор финансового рынка страны, борется с незаконными операциями, такими как отмывание капиталов, выплата "серых" зарплат и различные виды мошенничества. Именно на это и направлены новые меры. Несмотря на то, что для законопослушных граждан это может повлечь небольшое увеличение административной нагрузки, эти шаги укрепляют общую безопасность финансовой системы страны. Эксперты отмечают, что подобные действия регулятора соответствуют мировым стандартам в сфере противодействия финансовым преступлениям.

Что еще стоит узнать: V Кубок главы Рыбинска: "Полёт" сразится с командами из Орла и Нововоронежа при свободном входе Ученые раскрыли секрет: какой кофе защищает мозг и сердце, а какой наносит вред здоровью Петербуржцы массово отказываются от моря ради Рыбинска: спрос вырос на 30% Роскачество предупреждает: 7 категорий продуктов с нарушениями - будьте осторожны при покупке Ночной пожар уничтожил два гаража в Песочном: спасатели тушили огонь два часа