Переводы между картами под запретом: средства блокируют моментально - свежее ограничение от ЦБ

С июля 2025 года в России вводятся новые правила контроля за денежными переводами, совершаемыми вне банковских систем. Изменения коснутся операций через электронные кошельки, маркетплейсы и приложения со встроенным балансом. Главная цель реформы - противодействие мошенничеству и нелегальным финансовым потокам.

На сегодняшний день Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" является основным документом, регулирующим финансовый мониторинг в России. Новые правила расширяют его действие на небанковские переводы. Это позволит охватить значительную часть теневых операций, которые ранее выпадали из зоны контроля. Например, в 2023 году объем теневых денежных переводов, по оценкам аналитиков, составил около 2 триллионов рублей.

Система контроля будет разделена на три категории, исходя из суммы перевода и требований к идентификации пользователя:

До 15 000 рублей: переводы на такие суммы по номеру телефона или электронной почте останутся доступными. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные операции, например, частые мелкие переводы или отправку средств на несвойственные адреса. От 15 001 до 100 000 рублей: для таких транзакций потребуется упрощенная идентификация личности по паспорту. Это относится к покупкам на крупных торговых площадках или переводам между физическими лицами. Свыше 100 000 рублей: операции требуют полной идентификации пользователя, включая паспортные данные и ИНН. В некоторых случаях может понадобиться подтверждение источника средств. Эти меры направлены на борьбу с крупными теневыми сделками, например, при покупке недвижимости или автомобилей без привлечения банков.

Эти изменения затронут всех пользователей онлайн-сервисов, включая Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay. Теперь все переводы через эти платформы будут подвергаться более строгому контролю. Как прокомментировал финансовый аналитик Петр Иванов, "данная реформа - это серьезный шаг к повышению прозрачности финансовых операций в России, что должно значительно уменьшить поле для деятельности мошенников". По его словам, такие меры уже давно используются в странах ЕС для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Анонимность в сфере электронных денежных переводов уходит в прошлое. Всем пользователям рекомендуется подготовиться к новым требованиям и быть готовыми к идентификации при совершении транзакций.

undefinedЧто еще стоит узнать: Поездку на Черное море сейчас лучше перенести — на побережье появилась свежая угроза "Че те надо?" и победитель "Голоса" зажгут на Дне города Рыбинска 2 августа Эксперты назвали 3 главные ошибки автомобилистов, которые летом выведут из строя кондиционер Данилов становится шахматной столицей России: гроссмейстер Карякин сразится с жителями города "Паук" захватывает Переславль: 9 новых камер следят за водителями на трассе Сергиев Посад-Череповец