Банки заблокируют счета с деньгами: всех пользователей мобильных приложений ждет серьезное огорчение

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году

В 2025 году российская финансовая система пережила существенные изменения, направленные на усиление контроля за денежными переводами. Эти изменения, инициированные МВД и Центральным банком, вызывают обеспокоенность у обычных граждан, сталкивающихся с новыми рисками блокировки счетов и переводов.

Ключевым событием стало предоставление следователям и дознавателям права блокировать подозрительные финансовые операции на срок до десяти дней без судебного решения. Эта инициатива, одобренная правительственной комиссией и поддержанная Центробанком (хотя и с некоторыми оговорками относительно полномочий дознавателей), была анонсирована заместителем министра Андрея Храпова на форуме «Кибербезопасность в финансах».

Параллельно с этим, с июля 2024 года, банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если данные получателя находятся в черном списке ЦБ. По словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, ежемесячно блокируется около 300 тысяч переводов на счета из базы данных ЦБ, содержащей реквизиты мошенников.

Критерии, вызывающие подозрение у банков, включают:

Переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Операции по списанию и зачислению средств от 100 тысяч рублей в сутки. Переводы на сумму более 1 млн рублей в месяц. Более 30 переводов в сутки. Более десяти получателей-физлиц в сутки или более 50 в месяц. Быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).

Помимо суммы, подозрения могут вызывать:

Наличие счета получателя в базе данных ЦБ с информацией о клиентах, замеченных в подозрительных операциях. Использование счета для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков. Перевод с устройства, ранее использовавшегося мошенниками. Причастность получателя к уголовному делу. Нетипичный характер перевода (необычное количество операций, время проведения, сумма).

Для минимизации рисков блокировки счетов рекомендуется:

Предупреждать банк о планируемых крупных переводах. Использовать для переводов карту, активно используемую для повседневных платежей. Избегать большого количества переводов подряд. Не переводить деньги сразу после их зачисления на счет. Всегда указывать назначение перевода. Сохранять документы, подтверждающие правомерность получения и перевода крупных сумм.

С 23 февраля 2025 года введены дополнительные меры защиты для цифрового рубля. Банки приостанавливают на два дня операции с цифровыми рублями, вызывающие подозрение в мошенничестве. Клиент уведомляется о риске и получает возможность подтвердить операцию в течение следующего дня. В случае отказа подтверждения, средства остаются на счете.

Граждане призываются быть внимательными при совершении финансовых операций и следить за изменениями в законодательстве, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов и переводов.

Популярные социальные и полезные новости дня: Ремонт дорог в Ярославской области: 7 млрд рублей на капремонт и ремонт 147 км региональных дорог Педиатр из Рыбинска стала лучшим детским врачом России В Ярославле откроется горячая линия правовой помощи детям Налоговая служба Ярославской области открыла горячую линию по долгам и платежам Заместитель главы Рыбинска Сергей Грибков уходит в Межрегионгаз